À mesure que les pays africains cherchent à perturber les organisations terroristes, ils affrontent de plus en plus le défi consistant à démanteler les systèmes financiers multidimensionnels des terroristes.
Ceci est vrai en particulier en Afrique de l’Est, où les Chebabs et l’État islamique en Somalie (IS-SP) utilisent l’extorsion, la contrebande, le blanchiment d’argent et les taxes illicites pour recueillir des centaines de millions de dollars.
Les tentacules des Chebabs se propagent à travers l’économie somalienne, ce qui permet au groupe terroriste de recueillir des fonds à hauteur de 200 millions de dollars par an pour financer leurs opérations. IS-SP recueille au moins 1,2 million par an grâce à ses activités criminelles et partage une partie de ces fonds avec d’autres groupes de l’État islamique par le biais de ses bureaux à Al-Karrar, centre de commandement régional basé en Somalie. Al-Karrar soutient les opérations de l’État islamique en Afrique orientale, centrale et australe.
Bien que les Chebabs, l’IS-SP et les autres groupes terroristes utilisent des méthodes traditionnelles telles que le système hawala pour les envois de fonds, ils adoptent aussi la technologie numérique telle que les cryptomonnaies pour gérer leurs transactions. Ceci pourrait donner aux agences de police un avantage pour effectuer le suivi des transferts, si elles disposent de la technologie, notamment les logiciels antiblanchiment d’argent axés sur l’IA, et le personnel chevronné nécessaire.
« Ces outils peuvent permettre aux experts de recueillir, traiter et synthétiser rapidement de gros volumes de données, en particulier dans des contextes de ressources et d’équipes analytiques limitées », ont récemment écrit les analystes Daisy Muibu et Nicole Mazurova pour le Centre d’études stratégiques de l’Afrique (CESA).
Les agences de police qui enquêtent sur le financement des terroristes font des progrès mais il reste des lacunes critiques à combler dans la gestion des preuves et l’expertise spécialisée, selon les analystes. Dans de nombreux cas, les pays africains ont des difficultés pour acquérir la technologie et former le personnel en vue de traquer les finances illicites des groupes terroristes. Par exemple, la Somalie a toujours recours à des documents sur papier pour suivre les transactions financières. Les agences de police manquent souvent d’expérience pour enquêter sur les crimes numériques et gérer les preuves numériques. Le manque de technologie uniforme qui rend difficile la collaboration des pays dans les enquêtes complique encore plus les choses.
« Malgré des avancées notables pour renforcer la lutte contre le financement terroriste en Afrique de l’Est, les groupes terroristes tels que les Chebabs continuent à s’adapter et exploiter les lacunes institutionnelles », écrivent les analystes du CESA.
Le Kenya est devenu un modèle pour combler les lacunes chez les agences de police qui investiguent et répriment les crimes liés au financement terroriste. Les consignes interagences relient l’unité de police antiterroriste au centre de reportage financier et au bureau du directeur des poursuites judiciaires publiques. Le centre de reportage financier utilise ses liens avec la direction des investigations criminelles et l’agence de récupération des biens pour déployer des unités de crime financier multi-agences contre le blanchiment d’argent aux frontières du pays.
En 2025, la condamnation de deux hommes accusés d’avoir financé l’attaque des Chebabs contre l’hôtel Dusit D2 en 2019 à Nairobi a montré comment la collaboration entre les forces de sécurité, les enquêteurs financiers et le parquet peut perturber les opérations financières des terroristes, notent les deux analystes.
En 2025, les soldats du Pount ont capturé Abdiweli Mohamed Aw-Yusuf, directeur financier de l’IS-SP. Cette opération démontre le rôle que le service de renseignement militaire peut jouer pour perturber les finances des terroristes dans les zones de conflit. Toutefois, les soldats manquent fréquemment de formation sur la chaîne de contrôle et les autres concepts cruciaux pour recueillir et préserver les preuves qui peuvent être utilisées afin de poursuivre en justice les affaires de financement terroriste.
Pour perturber les réseaux de financement des terroristes, les experts recommandent que les pays africains travaillent ensemble pour partager leurs ressources tout en renforçant les aptitudes du personnel de police afin de tracer les transactions de cryptomonnaie, préserver les preuves numériques et enquêter sur les façons de plus en plus complexes employées par les groupes terroristes pour effectuer leurs envois de fonds.
« Le renforcement de ces aptitudes comblera les lacunes opérationnelles avec la police, en améliorant l’investigation, l’interdiction et les poursuites des réseaux de financement du terrorisme », écrivent les analystes du CESA.