As duas filiais do grupo Estado Islâmico na África Ocidental dependem tanto da criptomoeda moderna e da hawala, uma troca tradicional de pessoa para pessoa, para financiar as suas operações. As autoridades nigerianas estão a apertar os controlos sobre ambos os canais financeiros para minar os grupos terroristas.
O escritório do Estado Islâmico na Nigéria, Maktab al-Furqan, supervisiona as operações financeiras da Província da África Ocidental do Estado Islâmico (ISWAP), que opera na Bacia do Lago Chade, e da Província do Sahel do Estado Islâmico (ISSP), com sede no norte do Mali.
Os dois grupos obtêm milhões de dólares em receitas através de uma mistura complexa de extorsão, sequestro e zakat, uma forma de obrigação religiosa que o EI tem explorado em toda a África e no Médio Oriente. No Lago Chade, por exemplo, os pescadores têm de pagar cerca de 40 dólares cada um por uma licença. O ISWAP exige um “imposto” por cada caixa de peixe ou cabeça de gado no seu território.
“Não é fácil travar o financiamento do terrorismo,” Malik Samuel, investigador do Instituto de Estudos Estratégicos, escreveu numa análise das finanças do EI na África Ocidental. “Para tal, é necessário identificar e eliminar as fontes de rendimento através do incentivo à participação da comunidade, da sensibilização para os perigos de trabalhar com o ISWAP e da criação de emprego para evitar que os civis procurem meios de subsistência alternativos ao grupo terrorista.”
Grande parte do dinheiro angariado pelo ISWAP é convertido em Monero, uma criptomoeda que está a ganhar popularidade devido às suas medidas de segurança destinadas a tornar as transacções não rastreáveis. Os nigerianos adoptaram as criptomoedas de todos os tipos como uma protecção contra a moeda nacional, a naira. Com cerca de um terço dos seus 200 milhões de habitantes a utilizar criptomoedas, a Nigéria é actualmente o segundo maior mercado de criptomoedas do mundo, logo a seguir à Índia.
De acordo com o Counter ISIS Finance Group, o interesse dos nigerianos pelas criptomoedas fez da África Ocidental um ponto focal global para as transferências de criptomoedas. O crescente mercado de criptomoedas da Nigéria — que deverá atingir 1,6 bilhões de dólares este ano — cria um enorme conjunto de fundos que dificulta o rastreio de transacções terroristas.
No outro extremo do espectro tecnológico, o hawala continua a ser um método fiável para movimentar dinheiro através das fronteiras e entre sucursais do SI. O ISWAP utiliza as transferências de pessoa para pessoa, que normalmente requerem corretores em cada extremidade da transacção e uma palavra-passe de identificação. Utilizando a hawala, os terroristas podem transferir dinheiro do Lago Chade para o Sahel e mais além, evitando os bancos convencionais.
“As redes Hawala desempenham provavelmente um papel importante na crescente influência do EI na África Ocidental, principalmente no que diz respeito às transferências entre grupos facilitadas pela Maktab al-Furqan,” o analista Adam Rousselle escreveu para a Rede Global sobre Extremismo e Tecnologia.
A Nigéria começou a reprimir ambos os métodos financeiros, num esforço para impedir que o ISWAP se financie e apoie os seus homólogos no Sahel. Em 2021, o banco central da Nigéria impediu as instituições financeiras de processarem transacções em criptomoeda, uma medida que teve um impacto limitado, visto que a maioria das transacções em criptomoeda não são feitas através dos canais bancários convencionais. A Nigéria levantou a proibição no início de 2024.
“Sem se deixar intimidar por estes desafios, o governo continuou a lutar contra a criptomoeda, em parte em resposta a um aumento dos casos de branqueamento de capitais no país envolvendo a tecnologia,” o analista nigeriano Kingsley Charles escreveu recentemente para a revista New Lines.
A natureza informal da hawala torna-a mais difícil de controlar. Até à data, a abordagem da Nigéria tem sido a adopção de novas orientações em matéria de licenciamento que obrigariam as transacções financeiras a passar pelos bancos convencionais.
Existem também desafios relacionados com a divisão da supervisão regional. No território do ISWAP, os Camarões e o Chade pertencem ao Grupo de Acção contra o Branqueamento de Capitais na África Central. O Níger e a Nigéria fazem parte do Grupo de Acção Intergovernamental contra o Branqueamento de Capitais na África Ocidental. Ambas as organizações são membros da rede global de combate ao branqueamento de capitais do Grupo de Acção Financeira Internacional.
“O desmantelamento das redes financeiras do ISWAP exige uma estratégia robusta que envolva esforços conjuntos dos quatro países afectados da Bacia do Lago Chade e de outros países, à medida que o grupo alarga as suas operações,” escreveu Samuel.