L’État islamique (Daech) s’est tourné vers la crypto-monnaie pour envoyer de l’argent depuis des lieux tels que la Somalie et l’Afrique du Sud aux combattants situés ailleurs sur le continent.
Les donations privées, appelées « sadaqa » en langue arabe, sont l’une des plus grandes sources de revenu pour Daech. Bien qu’une partie importante de cet argent soit envoyée par le système informel du hawala, certains sympathisants de Daech utilisent des monnaies numériques telles que bitcoin ou tether pour transférer rapidement de l’argent en évitant la détection des agences internationales cherchant à perturber le financement du terrorisme.
Le Counter ISIS Finance Group signale que l’Afrique de l’Ouest, où est située la Province d’Afrique de l’Ouest de l’État islamique (PAOEI), est devenue un point focal des transferts de crypto-monnaie. Ce groupe financier représente environ 80 pays et organisations internationales qui ciblent Daech.
Le Nigeria, où la PAOEI est active, est le deuxième, après l’Inde, parmi les plus grands adoptants mondiaux de crypto-monnaie comme devise officielle. Les Nigérians emploient la crypto-monnaie comme mesure de protection contre l’instabilité économique. L’énorme volume de transactions, approchant 60 millions de dollars en 2023 seulement, signifie que Daech et les autres groupes terroristes peuvent être perdus de vue, selon les experts.
Les crypto-monnaies telles que bitcoin utilisent la technologie de blockchain pour vérifier la valeur et suivre les mouvements. Les utilisateurs sont anonymes, mais une fois que l’adresse d’un portefeuille de crypto-monnaie est connectée à quelqu’un, il est facile de chercher le registre pour examiner toutes les transactions liées à cette adresse.
Les observateurs déclarent que les finances de Daech ont chuté. Elles s’élevaient à plus de 300 millions de dollars lorsqu’il contrôlait des régions d’Irak et de Syrie, et sont d’environ 20 millions aujourd’hui. L’organisation a encouragé ses affiliés africains, notamment l’État islamique-Somalie et la Province d’Afrique centrale de l’État islamique en République démocratique du Congo, à financer leurs propres opérations.
Ahmed Buckley, expert du financement du terrorisme, a déclaré récemment à la publication de sécurité Janes : « Le traçage de la crypto-monnaie est plus facile que celui de l’argent liquide. Mais cela n’a pas empêché les groupes terroristes et les personnes de faire des expérimentations, d’essayer de s’adapter et d’apprendre, et de découvrir des moyens leur permettant d’exploiter les lacunes. »